토트인베스트먼트는 자산관리 회사입니다.
자산관리 회사들도 종류가 다양합니다.
- 보험 자산관리 : 가장 많습니다. 압도적 다수일 겁니다. 보험을 기반으로 자산관리 서비스를 제공합니다.
- 투자 자산관리 : 적습니다. 토트가 여기에 속합니다.
- 종합 자산관리 : 적습니다. 가끔 보험 자산관리 회사가 종합 자산관리를 제공하는 경우가 많습니다.
토트는 투자 자산관리 회사에 속합니다.
보험 자산관리 서비스를 제공하기 시작했지만, 기존 보험회사를 매개로 서비스를 제공하고 있습니다.
즉, 보험 자산관리 회사로 보기 어렵습니다.
본 내용은 토트의 투자 자산관리 서비스를 주 내용으로 써보려고 합니다.
투자 자산관리 서비스는 생소합니다.
주식, 펀드, ETF 투자를 일괄적으로(*모든 고객분들께 동일 적용) 제공되는 서비스 형태를 가집니다.
자본시장법상 맞춤형 서비스를 제공하지 못합니다.
그렇기에 경제, 금융 환경에 최적화된 주식, 펀드, ETF 포트폴리오만을 제공합니다.
다만, 글로벌 주식 포트폴리오 서비스 또한 일괄적으로 제공하는 것은 맞지만?
경제, 금융 환경 뿐만 아니라 절세까지 고려해서 제공하고 있습니다.
→ 주식 양도소득세 부담 최소화 … 매매 빈도 줄이고, 중장기 투자 계획 실현
ETF 포트폴리오는 대부분 증권사의 임의식, 적립식, 거치식 투자에 적용 가능합니다.
또, 연금저축, 퇴직연금 포트폴리오에도 적용됩니다.
펀드 포트폴리오는 펀드 판매사(증권사, 은행, 보험사)별로 리포트가 따로 제공됩니다.
변액보험 펀드관리 서비스는 업계 최초로 토트가 제공하고 있습니다.
보험사별로 별도 제공되며, 상품 / 가입연월에 의해 별도 제공하고 있습니다.
모든 투자 포트폴리오는 ETF 포트폴리오가 기준이 됩니다.
ETF 포트폴리오는 장시작, 장마감까지 모니터링됩니다.
글로벌 주식 포트폴리오 서비스의 대부분은 미국 주식, 미국 ETF 로 구성되어 있습니다.
장 시작 후, 장중까지 확인하고, 다음 날 아침에 미국 주식 흐름을 체크합니다.
무형의 서비스이며, 서비스 자체가 생소하기 때문에 기업 규모는 대체로 작은 편입니다.
보험 자산관리 회사 대비 규모가 작습니다.
그런데 일은 훨씬 더 많습니다(…).
아직 무형의 서비스, 구독형 서비스에 비용을 지불하는 환경이 조성되지 않은 점도 아쉽다고 할까요?
중위험, 중수익 투자전략 특성상 수익이 1개월 단위로 바로 나오지 않습니다.
짧으면 3개월, 길어도 1년 이내에 나옵니다.
어찌되었든, 수익률 성과로 평가받는 회사이기 때문에 회사 전 구성원이 하루 하루 최선을 다합니다.
고객분들 앞에서 가장 진솔하고, 적극적입니다.
월말이면, 성적표를 받는 기분입니다.
단기 수익에 매몰되지 않으려 하지만, 사람인지라 쉽게 심리적으로 매몰되는 경우가 많습니다 :)
그렇게 창업 후, 6년이 지났습니다.
변수가 없다면, 앞으로 10년 이상 이 일을 하게 될 것 같은데…(?)
10년 후, 토트의 투자 자산관리 서비스는 어떻게 변화될지, 제 스스로도 기대하고 있습니다.
어떤 형태로 발전하든, 자산관리 업무의 진실성과 순도는 더 높아졌으면 좋겠습니다.
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